portföy çeşitlendirmesi ne demek?

Portföy çeşitlendirmesi, yatırım riskini azaltmak amacıyla farklı varlık sınıflarına, sektörlere ve coğrafyalara yatırım yapma stratejisidir. Temel amaç, tek bir yatırımın kötü performans göstermesi durumunda tüm portföyün olumsuz etkilenmesini önlemektir.

Neden Portföy Çeşitlendirmesi Önemlidir?

• Riski Azaltma: Farklı varlıklar farklı ekonomik koşullarda farklı performans gösterir. Bir varlık düşerken, diğeri yükselebilir, böylece genel kayıp potansiyeli azalır. (https://www.nedemek.page/kavramlar/risk%20azaltma)
• Daha İstikrarlı Getiriler: Çeşitlendirilmiş bir portföy, daha istikrarlı ve öngörülebilir getiri akışı sağlayabilir. (https://www.nedemek.page/kavramlar/getiri)
• Fırsatları Yakalama: Farklı yatırım alanlarına dağılarak, çeşitli piyasa koşullarında potansiyel büyüme fırsatlarından yararlanma imkanı sunar.

Çeşitlendirme Nasıl Yapılır?

• Varlık Sınıfları: Hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul, emtialar ve nakit gibi farklı varlık sınıflarına yatırım yaparak çeşitlendirme sağlanabilir. (https://www.nedemek.page/kavramlar/varlık%20sınıfları)
• Sektörler: Portföyü farklı sektörlere (teknoloji, sağlık, enerji vb.) dağıtarak sektör riskini azaltabilirsiniz. (https://www.nedemek.page/kavramlar/sektör)
• Coğrafi Çeşitlendirme: Yatırımları farklı ülke ve bölgelere yayarak ülke riskini azaltabilirsiniz. (https://www.nedemek.page/kavramlar/coğrafi%20çeşitlendirme)
• Şirket Büyüklüğü: Büyük, orta ve küçük ölçekli şirketlere yatırım yaparak çeşitlendirme sağlanabilir.

Unutulmaması Gerekenler:

• Çeşitlendirme, kar garantisi vermez, yalnızca riski azaltmaya yardımcı olur.
• Aşırı çeşitlendirme de performansı olumsuz etkileyebilir, çünkü portföyün getiri potansiyelini düşürebilir. (https://www.nedemek.page/kavramlar/portföy%20performansı)
• Yatırım hedeflerinize, risk toleransınıza ve zaman ufkunuz uygun bir çeşitlendirme stratejisi belirlemek önemlidir. (https://www.nedemek.page/kavramlar/risk%20toleransı)