portföy ne demek?
Portföy Nedir?
Portföy, bir yatırımcının sahip olduğu finansal varlıkların (örneğin, hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul, emtialar ve nakit) bir araya getirilmiş halidir. Temel amaç, riskleri dağıtarak ve çeşitlendirerek getiriyi optimize etmektir.
Portföyün temel unsurları şunlardır:
- Varlık Dağılımı (Asset Allocation): Portföydeki farklı varlık sınıflarının (hisse senedi, tahvil vb.) yüzdesel dağılımını ifade eder. Risk toleransına ve yatırım hedeflerine göre belirlenir.
- Çeşitlendirme (Diversification): Portföydeki varlıkların farklı sektörlerden, coğrafyalardan ve risk profillerinden seçilerek riskin azaltılmasıdır.
- Risk Yönetimi (Risk Management): Portföyün maruz kaldığı risklerin ölçülmesi, analiz edilmesi ve yönetilmesidir.
- Getiri Hedefi (Return Objective): Yatırımcının portföyünden beklediği getirinin belirlenmesidir.
- Yatırım Ufku (Investment Horizon): Yatırımcının portföyü ne kadar süreyle tutmayı planladığını ifade eder.
Portföy Yönetimi (Portfolio Management), portföyün oluşturulması, yönetilmesi ve performansının değerlendirilmesi sürecidir.
Farklı Portföy Türleri:
- Büyüme Portföyü: Daha yüksek getiri potansiyeli hedefleyen, genellikle hisse senetlerine ağırlık veren portföy türüdür.
- Gelir Portföyü: Düzenli gelir elde etmeyi hedefleyen, genellikle tahvillere ve temettü veren hisse senetlerine ağırlık veren portföy türüdür.
- Dengeli Portföy: Büyüme ve gelir arasında denge kurmayı hedefleyen, hem hisse senetlerine hem de tahvillere yatırım yapan portföy türüdür.
- Muhafazakar Portföy: Düşük riskli yatırımlara odaklanan, genellikle nakit ve kısa vadeli tahvillere ağırlık veren portföy türüdür.